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        1. 中證網
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          金融機構持續“補血” 中小銀行成發債主角

          石詩語 中國證券報·中證網

            9月以來,商業銀行持續“補血”。數據顯示,9月商業銀行債、商業銀行次級債合計發行23只(含9月30日計劃發行,下同),發行規模達1702.80億元,遠超去年同期水平。同時,中小銀行發債隊伍仍在擴容,南京銀行、杭州銀行、蘇州銀行等銀行發行金融債券申請已獲核準。

            業內人士認為,9月市場流動性將保持充裕,金融債發行利率有望維持低位,未來中小銀行資本補充將提速。

            發行規模擴大

            Wind數據顯示,截至9月29日,9月以來,各類金融機構發行債券數量達159只,發行總額達8651.74億元,較去年同期增長26.78%。具體來看,政策性銀行債規模較大,9月以來累計發行5921.50億元,發行數量達91只。此外,商業銀行債、商業銀行次級債合計發行23只,發行規模達1702.80億元,同比增長88.14%。

            分類型來看,在商業銀行次級債中,二級資本債和永續債分別累計發行824.5億元、393億元。中小銀行成為次級債發行的中堅力量,在9月已發行的10只次級債中,中小銀行發行債券數量占比為七成。

            業內人士分析,商業銀行發債,一方面可以夯實資本實力,提高抗風險能力,保持資本充足,滿足監管要求;另一方面,在當前銀行加大對實體經濟信貸投放支持的政策導向下,有助于提高銀行資本充足率,加大對實體經濟的支持力度。

            從期限結構來看,2022年商業銀行金融債發行期限普遍集中在3年、5+5年和5+N年。具體而言,9月以來,發行期限為3年的商業銀行債占比為91.67%,而商業銀行次級債發行期限均為5年(含)以上。

            “補血”需求迫切

            9月以來,商業銀行面臨較大資本金補充壓力,中小銀行的需求更迫切,以城商行和農商行為主的中小銀行發債數量占比逾七成。

            銀保監會發布的二季度銀行業主要監管指標數據顯示,截至今年二季度末,商業銀行(不含外國銀行分行)資本充足率為14.87%,較上季末下降0.14個百分點。一級資本充足率為12.08%,較上季末下降0.17個百分點。核心一級資本充足率為10.52%,較上季末下降0.18個百分點。其中,城商行、農商行資本充足率分別為12.73%、12.25%,較上季度下降0.09、0.08個百分點。

            中信證券首席經濟學家明明認為,中小銀行面臨資本金不足問題,需要拓寬渠道加大資本金補充力度。目前,企業融資意愿較弱且信用風險增大,銀行凈息差逐漸收窄,內生資本補充能力下降,中小銀行需要加快發債“補血”節奏。

            中行研究院研究員杜陽認為,為支持實體經濟復蘇、助力中小微企業,銀行業金融機構持續加大信貸投放,使其補充資本金的需求進一步增大,這些機構將利用發行金融債等方式進行外源性資本補充。

            資本補充將提速 

            中小銀行發債隊伍仍在擴容。杭州銀行公告顯示,近日,該行獲準在全國銀行間債券市場公開發行金額不超300億元人民幣的金融債券及金額不超100億元人民幣的二級資本債券。南京銀行、蘇州銀行、張家港行、鄭州銀行、瑞豐銀行等上市銀行也陸續發布公告稱,發行金融債券已獲得核準。

            東方金誠金融業務部分析師李倩表示,受降息等因素影響,信用擴張加快,有效信貸需求增加,市場流動性保持充裕。金融債發行利率有望維持低位,未來中小銀行資本補充將提速。

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